Письмо заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 марта 2011 года № 06-03-11/331/5668
По вопросу осуществления страховыми (перестраховочными) организациями брокерско-дилерской деятельности

Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, рассмотрев письмо ОЮЛ "Ассоциации финансистов Казахстана" (далее - АФК) N 2/03/4560 от 24.01.11 г. касательно пруденциального регулирования страховых организаций сообщает следующее.

По вопросу осуществления страховыми (перестраховочными) организациями брокерско-дилерской деятельности

Согласно пункту 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон) страхование представляет собой комплекс отношений по защите законных имущественных интересов физического или юридического лица при наступлении страхового случая или иного события, определенного договором страхования, посредством страховой выплаты, осуществляемой страховой организацией за счет своих активов.
При этом в соответствии со статьи 11 Закона страховая деятельность является основным видом предпринимательской деятельности, осуществляемой страховой (перестраховочной) организацией. Более того, страховая (перестраховочная) организация вправе также осуществлять 12 видов иных услуг.
В соответствии с подпунктом 15) статьи 1 Закона Республики Казахстан "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон "О рынке ценных бумаг") брокер - профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами по поручению, за счет и в интересах клиента. Также в соответствии с подпунктом 23) Закона "О рынке ценных бумаг" дилер - профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами в своих интересах и за свой счет на неорганизованном рынке ценных бумаг и на организованном рынке ценных бумаг с правом прямого доступа к нему. Таким образом, брокеры и дилеры являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг, деятельность которых подлежит лицензированию в соответствии с подпунктом 6) статьи 1 Закона "О рынке ценных бумаг".
Таким образом, полагаем, что совмещение основной (страховой) деятельности с брокерско-дилерской деятельностью страховыми (перестраховочными) организациями деятельности может привести к возникновению рисков связанных с совмещением данной деятельности с собственными операциями страховой (перестраховочной) организации, а также рисков, присущих брокерской деятельности, что в результате может повлечь возникновение убытков от осуществления указанной деятельности.
На основании вышеизложенного, считаем нецелесообразным совмещение указанных видов деятельности с основной (страховой) деятельностью.

По вопросу расширения перечня юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан приобретение акций или доли участия в уставном капитале, которых не запрещено страховым (перестраховочным) организациям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 48 Закона страховая (перестраховочная) организация вправе приобретать доли участия в уставных капиталах или акции финансовых организаций, акции юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, акции которых включены в список фондовой биржи, осуществляющей свою деятельность на территории Республики Казахстан, по категориям списка фондовой биржи, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также доли участия или акции юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Согласно пункту 2 постановления Правления Агентства от 26 мая 2008 года N 77 "О требованиях к эмитентам и их ценным бумагам, допускаемым (допущенным) к обращению на фондовой бирже, а также к отдельным категориям списка фондовой биржи" в официальный список фондовой биржи включаются (допускаются) ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан и других государств, в том числе производные ценные бумаги, базовым активом которых являются негосударственные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан и других государств.
К обращению на организованном рынке ценных бумаг Республики Казахстан допускаются негосударственные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством иностранных государств и ценные бумаги международных финансовых организаций, включенные (допущенные) в официальный список фондовой биржи.
Таким образом, страховая (перестраховочная) организация вправе приобретать акции нефинансовых организаций нерезидентов Республики Казахстан, в случае если они включены в список фондовой биржи.
Вместе с тем, в настоящее время в рамках проекта Закона Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности и финансовых организаций в части минимизации рисков" вносятся поправки в статью 48 Закона в части приобретения акций и долей участия. В частности предусматривается, что страховая (перестраховочная) организация вправе приобретать акции (доли участия) юридических лиц, являющихся резидентами и нерезидентами Республики Казахстан, при условии соответствия приобретаемых акций (долей участия) требованиям нормативного правового акта уполномоченного органа.